Современный онлайн-рынок ежедневно обрабатывает миллионы операций с активами клиентов. К сожалению, не всегда транзакции носят законный характер. В этом случае они делают небезопасным взаимодействие между всеми участниками сетевых сделок. 

Технология AML – главный инструмент в борьбе с мошенничеством в любом виде. Она направлена именно на отмывание средств и финансирование запрещенных организаций. Команда нашей компании понимает всю ответственность, которая возложена на сервис. Именно безопасность – главный приоритет нашего сервиса. По этой причине мы проводим тщательную проверку физических и юридических лиц, выводя валютные операции на новый уровень доверия. Ежедневно тысячи клиентов совершенно спокойно выполняют транзакции, зная, что их активы находятся под надежным замком. 

1.Методы борьбы с незаконными валютными операциями

Cервис Hill.Money тщательно анализирует современные тенденции в области кибербезопасности. Проверенные на практике технологии внедряются в работу площадки. 

Кроме них администрация использует другие эффективные способы борьбы. Это позволяет максимально обезопасить активы клиентов от сомнительных сделок. Подтверждение личности – один из таких методов. 

Чтобы проверить пользователя сервис вправе запросить:

• фотографию заграничного паспорта в открытом виде;
• локальный документ личности, выданный страной пользователя;
• коммунальный платежный лист с прописанным местом проживания, полученный не позднее 6 месяцев с момента запроса;
• водительское удостоверение;
• снимок кредитной банковской карты.

Кроме перечисленных образцов сервис может потребовать другие виды документов. Это необходимо в тех случаях, когда необходимо получить разрешение на операции с большими суммами. Также необходимо подготовить собственную фотографию с паспортом и кредитной картой –селфи.  

Важно: администрация сервиса рассматривает только те присланные экземпляры, которые представлены в читаемом виде. Документы в плохом качестве, а также намеренно искаженные фрагменты не принимаются на рассмотрение. В таком случае процедура личности будет считаться непройденной, а пользователь не сможет вести активность на нашем сервисе. 

Категорически запрещено искажать персональные данные, отправлять чужие документы и т.д. Система автоматически отклонит подобный запрос и процедуру подтверждения личности необходимо будет повторить. На рассмотрение принимается только достоверная информация. 

Мы лояльно относимся к мелким ошибкам, которые были допущены клиентом неосознанно или по причине невнимательности. Пользователь всегда сможет сообщить о допущенной ошибке администрации площадки. Это не будет являться поводом для немедленной повторной идентификации личности. Вместе с честными участниками всегда можно найти решение любой ситуации. Опасаться стоит только тем, кто скрывает незаконные намерения, поскольку их цели обязательно будут раскрыты. 

2.Проверка AML

Данный метод можно назвать комплексным. Он проводится как в обязательном порядке, так и в профилактических целях. 

Во время идентификации пользователя используется информация документов, выданных государственными органами или другими проверенными источниками. Это позволяет нам избежать справок частных, неизвестных контор, которые легко подделать. Дополнительно отправленные документы государственного образца усложняют возможность их намеренного искажения. Фотография, буквенно-цифровые последовательности, а также банковские сведения не позволяют утаить настоящие персональные данные. Более того, носители банковских карт, а также связанная с ними информация хранится в открытых источниках налоговых служб. 

Многоэтапная проверка нашего сервиса основана на ряде правил:

1. Анализ на присутствие пользователя в черных списках Европейского Союза. Это связано с санкциями, которыми руководство ЕС наказывает физических и юридических лиц за разнообразные нарушения. Нахождение потенциального кандидата в этих списках исключает появление и активность такого пользователя на нашей площадке. Сотрудничество с ним запрещено.
2. Финансовые операции на сервисе разрешены только честным, прозрачным клиентам. Таких пользователей компания мотивирует выгодными условиями сотрудничества. С другой стороны, клиент сам заинтересован доказать свою открытость к нашему сервису, ведь это залог его же безопасности.
3. Попытки скрыть, исказить или намеренно солгать по поводу запрашиваемой администрацией информации расцениваются как мошенничество. Сокрытие данных, которые изменились с момента последнего подтверждения личности, относится к грубым нарушениям и приводит к автоматической блокировке личной учетной записи клиента. С этого момента любые операции с активами будут остановлены без возмещения убытков. 
4. Подтвержденные факты мошенничества, а также полная информация о совершенных транзакциях передается службой безопасности площадки в соответствующие органы. Личные активы пользователи блокируются до дальнейших распоряжений следствия. 

Активность пользователей на нашей платформе не ограничена одноразовой проверкой. В режиме 24/7 наши сотрудники следят за транзакциями всех участников и соблюдением потенциально неприемлемых сделок. Внимание специалистов привлекают нестандартные, подозрительные финансовые операции на разных уровнях выполнения. Мы оставляем за собой право заблокировать любую транзакцию, которая несет скрытый риск в отношении безопасности платформы и финансового сообщества. Дальнейшие действия с активами проводятся в строгом соответствии с международными правилами. 

Отметим, что данные о выполненных транзакциях не удаляются. Они хранятся на серверах компании в защищенном виде, исключающем их передачу в несанкционированный доступ. Это необходимо для правоохранительных органов (на основе решения суда сведения отправляются для проверки). 

3.Расширенная проверка личности

Сервис Hill.Money сохраняет за собой право инициировать расширенную проверку пользователя согласно международной методике. Эта процедура нацелена на анализ указанных сведений клиентом, а также его деятельности. Методика применяется к потенциально небезопасным клиентам, которые выполняют подозрительную активность в рамках сервиса. 

Любая опасность со стороны транзакций клиента ведет к блокировке операций и замораживанию его активов. К таким ситуациям относятся:

1. Лица, причастные или участвующие в бандитских группировках, террористических организациях. Следы отмывания денег также указывают на неправомерные действия со стороны клиента. Компания не сотрудничает с такими пользователями и не принимает их регистрацию, однако если такой участник проник на нашу платформу, то он будет немедленно заблокирован. Активы, а также убытки, понесенные из-за ограничения доступа, не компенсируются владельцам. 
2. Участники обязаны сообщать правдивую информацию об источнике их средств. Если информация противоречивая, то сотрудничество автоматически прерывается. 
3. Пользователи, намеренно выдающие себя за других граждан, получают бан, а их личные аккаунты удаляются без права восстановления. Сервис сообщит о такой активности в компетентные органы с передачей всей имеющейся личной информации пользователя (включая его контакты с другими участниками). 
4. Странные, нелогичные, финансово неоправданные операции с активами вызывают подозрение со стороны сотрудников сервиса и алгоритмов самой площадки. Если пользователь не сможет объяснить подобные транзакции, то они будут заблокированы до выяснения деталей. 

Обращаем внимание на то, что клиент, неспособный объяснить происхождение своих активов или конкретную валютную операцию, сразу попадает в категорию неблагонадежных. Любой пользователь, чьи мотивы абсолютно прозрачны, сможет внятно рассказать администрации источники своего депозита. С нашей стороны, неточности в пояснениях заставляют нас усомниться в честности клиента, что влечет к дальнейшим осложнениям сотрудничества. Категорически не рекомендуем намеренно искажать такую информацию, поскольку это грозит не только блокировкой средств, но и судебными разбирательствами. 

Компания постоянно обновляет систему внутренней безопасности. Это связано с постоянными попытками мошенников обойти описанные правила использования площадки. Наши сотрудники оперативно реагируют на подобные ситуации. Мы регулярно проводим тренинги для специалистов, тем самым повышая защищенность сервиса. 

4.Обязательства участников платформы

Для того чтобы беспрепятственно пользоваться функциями нашей площадки, каждый участник должен ознакомиться с рядом правил и принять их. К ним относятсяследующие:

1. Клиент подтверждает, что не является высокооплачиваемым государственным чиновником, заметной персоной в своей стране. В семейном и дружественном окружении нет людей, которые могут влиять на принятие политических и других важных решений на государственном уровне. К близким людям относятся: прямые родственники, братья, сестры, племянники и постоянные сожители. 
2. Клиент является единоличным владельцем своих активов или собственником юридической фирмы. 
3. Пользователь понимает и принимает тот факт, что любые действия на площадке выполняются только от его имени. Использование третьих лиц, посредников в транзакциях категорически запрещено.
4. Клиент понимает и принимает тот факт, что активность на онлайн-сервисе ведется самостоятельно. Участник действует лично, не представляет интересов других пользователей или групп людей.
5. Любые изменения, связанные с личной информацией, активностью на площадке, а также другие важные сведения пользователь обязуется передавать специалисту компании путем электронного сообщения. 
6. Пользователь обязуется использовать сервис только в законных валютных операциях. Клиент не имеет отношения к онлайн-преступности, мошенничеству с активами, недвижимостью и другой нелегальной и запрещенной деятельностью. Деятельность пользователя не связана с сектами, религиозными радикалами и другими организациями, несущими опасность для сообщества.

Один из пунктов обязательного исполнения для клиентов – соблюдение правил вежливого отношения к другим участникам. Любые попытки конфликтов, личных оскорблений, а также разжигание ненависти на основе социальной, расовой, религиозной принадлежности пресекаются администрацией. Только вежливым участникам рады на нашей платформе.

Важным является ознакомление клиента с местными законами страны, гражданином которой он является. Если государство запрещает азартные игры и любые связанные с ними услуги, то администрация не позволит выполнять валютные транзакции в рамках этого сервиса. Таким образом, мы поддерживаем местное законодательство и принимаем все меры для его соблюдения. 

5.В заключение

Сервис Hill.Money не проводит регистрацию и не сотрудничает с лицами:

• недостигшими 18 лет;
• действующими через третьих лиц или представляющими интересы первых;
• непредоставившими необходимый объем данных для проверки личности согласно технологии AML;
• замеченными в провокациях или конфликтах с другими субъектами;
• предоставившими документы, подтверждающие их неправомерные намерения;
• находящимися под международными санкциями;
• являющимися знакомыми или сотрудничающими с другими лицами, уличенными в обманных схемах на валютном рынке;
• являющимися гражданами или имеющими знакомых граждан из стран, входящих в список территорий повышенного риска. 

Соблюдение описанных правил является обязательным условием сотрудничества между пользователем и сервисом. Компания не делает исключения в ходе исполнения обязательств. Важным является условие полного понимания клиентами правил. В случае непонятных ситуаций или вопросов на сайте действует служба поддержки, которая всегда придет на помощь пользователям.